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理財教室工具

第一課:制定決策

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  • 1-A -- 決策制定程序
  • 1-B -- 影響決策的因素
  • 1-C -- 制定決策的常見策略
  • 1-D -- 經濟對決策制定的影響
  • 1-E -- 與決策制定相關的風險
  • 1-F -- 機會成本與金錢的時間價值

    實作活動 | PDF 文件
  • 1-1 -- 您想要制定什麼決策?
  • 1-2 -- 您使用的是什麼決策制定策略?
  • 1-3 -- 經濟條件是如何影響決策制定的?
  • 1-4 -- 您能對決策進行分析嗎?
  • 1-5 -- 第一課測驗 -- 答案
  • 完整課程
  • 互動測驗

第二課:賺錢

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  • 2-A -- 事業計劃程序
  • 2-B -- 準備求職面試
  • 2-C -- 常見面試問題
  • 2-D -- 合計福利待遇
  • 2-E -- 閱讀薪資存聯
  • 2-F -- 付薪支票扣減範例


第三課:巧做預算

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  • 3-A -- 預算程序
  • 3-B -- 目標制定指南
  • 3-C -- 製作並維護預算


第四課:嘗試經濟獨立

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  • 4-A -- 搬家的成本
  • 4-B -- 準備預算
  • 4-C -- 搬預算家
  • 4-D -- 租房協定
  • 4-E -- 房客的權利與義務
  • 4-F -- 房東的權利與義務

    實作活動 | PDF 文件
  • 4-1 -- 估算您的臥室傢俱成本
  • 4-2 -- 計算裝備公寓或重新裝飾房屋的成本
  • 4-3 -- 製作預算以開始經濟獨立或改善生活方式
  • 4-4 -- 解讀租賃協定 -- 答案
  • 4-5 -- 製作首次尋找公寓的學生手冊
  • 4-6 -- 選擇公寓
  • 4-7 -- 第四課測驗 -- 答案
  • 完整課程
  • 互動測驗

第五課:購屋

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  • 5-A -- 購屋程序
  • 5-B -- 如何獲准房貸
  • 5-C -- 房屋貸款的種類
  • 5-D -- 成交費用
  • 5-E -- 出售您的房屋


第六課:瞭解銀行服務

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  • 6-A -- 警惕這些昂貴的金融服務
  • 6-B -- 比較支票存款帳戶
  • 6-C -- 開立支票存款帳戶
  • 6-D -- 存款
  • 6-E -- 背書支票
  • 6-F -- 開立支票
  • 6-G -- 掌握滾存餘額:支票交易、ATM 卡交易、支票卡交易
  • 6-H -- 閱讀銀行報表
  • 6-I -- 核算支票存款帳戶
  • 6-J -- 電子銀行服務
  • 6-K -- 智慧卡


第七課:關於信用

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  • 7-A -- 信用的優點和缺點
  • 7-B -- 3 C 原則
  • 7-C -- 您的義務
  • 7-D -- 您的權利
  • 7-E -- 建立信用記錄
  • 7-F -- 信用報告
  • 7-G -- 付款代碼方法
  • 7-H -- 信用的種類與來源
  • 7-I -- 您能負擔多少(20-10 法則)


第八課:信用卡

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  • 8-A -- 選擇信用卡
  • 8-B -- 計算融資費用
  • 8-C -- 融資費用範例
  • 8-D -- 比較信用卡
  • 8-E -- 信用申請被拒的對策
  • 8-F -- 閱讀信用卡帳單
  • 8-G -- 處理帳單錯誤
  • 8-H -- 其他信用卡保護法規
  • 8-I -- 信用卡的使用守則
  • 8-J -- 您能負擔多少? (20-10 法則)


第九課:汽車與貸款

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  • 9-A -- 機動車的擁有與運行成本
  • 9-B -- 您能負擔多少? (20-10 法則)
  • 9-C -- 制定消費決策
  • 9-D -- 如何選購舊車
  • 9-E -- 舊車的來源
  • 9-F -- 如何選購新車
  • 9-G -- 擔保
  • 9-H -- 服務合約
  • 9-I -- 選擇適合您的汽車貸款
  • 9-J -- 如何計算借貸成本
  • 9-K -- 誠實借貸法 (Truth-In-Lending Act)
  • 9-L -- 汽車保險範圍的種類
  • 9-M -- 保險費率是如何設定的
  • 9-N -- 收回分期付款貨物
  • 9-O -- 租賃汽車


第十課:廣告的影響力

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  • 10-A -- 常用廣告伎倆
  • 10-B -- 推銷伎倆
  • 10-C -- 缺乏職業道德的廣告伎倆
  • 10-D -- 廣告誤導實例
  • 10-E -- 電視長篇廣告
  • 10-F -- 評估廣告的規則

    實作活動 | PDF 文件
  • 10-1 -- 什?能吸引您?什麼不能?
  • 10-2 -- 廣告詐欺或誤導實例
  • 10-3 -- 您喜歡和不喜歡的廣告使用的都是什麼手法?
  • 10-4 -- 嘗試製作廣告節目!
  • 10-5 -- 測驗您對廣告的瞭解 -- 答案
  • 10-6 -- 第十課測驗 -- 答案
  • 完整課程
  • 互動測驗

第十一課:消費者認知

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  • 11-A -- 決定購買
  • 11-B -- 貨比三家圖解一
  • 11-C -- 貨比三家圖解二
  • 11-D -- 衣服的真正成本
  • 11-E -- 購物俱樂部
  • 11-F -- 電話訂購、郵購或線上購物
  • 11-G -- 分期付款購物計劃
  • 11-H -- 取消採購規則
  • 11-I -- 電話行銷型詐欺
  • 11-J -- 電話行銷型詐欺(續)
  • 11-K -- 聯邦交易委員會 (Federal Trade Commission) 電話行銷規範
  • 11-L -- 常見(與不常見)詐欺伎倆
  • 11-M -- 撥打 900 電話
  • 11-N -- 中獎型詐欺
  • 11-O -- 家庭代工型詐欺
  • 11-P -- 如何處理消費者問題
  • 11-Q -- 如何寫申訴信


第十二課:儲蓄與投資

    投影講義 | PDF 文件
  • 12-A -- 聚沙成塔,養成儲蓄習慣
  • 12-B -- 儲蓄存款帳戶的種類
  • 12-C -- 貨幣市場存款帳戶
  • 12-D -- 定期大額存單
  • 12-E -- 單利和複利是如何計算的
  • 12-F -- 選擇儲蓄存款帳戶
  • 12-G -- 存款人須知 (Truth in Savings Law)
  • 12-H -- 72 法則
  • 12-I -- 債券
  • 12-J -- 共同基金
  • 12-K -- 股票
  • 12-L -- 房地產
  • 12-M -- 退休計劃
  • 12-N -- 個人退休帳戶 (IRAs) ──投資回報實例
  • 12-O -- 比較儲蓄與投資計劃
  • 12-P -- 避免投資詐欺


第十三課:陷入困境

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  • 13-A -- 消費者為什麼不付款
  • 13-B -- 出現財務危機的警訊
  • 13-C -- 當您無法付帳時應採取的頭幾步措施
  • 13-D -- 仔細審查您的預算
  • 13-E -- 信用諮詢
  • 13-F -- 合併您的債務
  • 13-G -- 公平債務催收實踐
  • 13-H -- 薪資扣押
  • 13-I -- 薪資轉讓與薪資扣押
  • 13-J -- 收回分期付款購買的汽車
  • 13-K -- 工薪者破產
  • 13-L -- 徹底破產


第十四課:關於消費者的隱私問題

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  • 14-A -- 隱私權與資訊
  • 14-B -- 通常可以從公共渠道獲得的資訊種類
  • 14-C -- 僅向有合法用途的人提供的私人資料庫
  • 14-D -- 修正與改正記錄
  • 14-E -- 資料檔案庫中有什麼內容?
  • 14-F -- 法律法規:聯邦政府對隱私權的保障
  • 14-G -- 保護您的隱私權:您做為消費者的選擇
  • 14-H -- 信用報告的內容
  • 14-I -- 檢查您的信用報告
  • 14-J -- 電信設備與服務
  • 14-K -- 工作場所電子監視

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