您的財務狀況健康嗎？

組織整理是成功理財的關鍵。您可以使用這些功能強大的財務試算工具更加詳細地發掘您自己的財務資訊以預測和評估您的理財選擇。您在組織整理您的財務記錄的同時，也就獲得了做出更佳決策所需的知識。在這個過程中，您會發現一些您也許想要避免的支出，或者一些更聰明的處理付款方法。

我的預算計劃 請按這裡下載：PC | MAC 預算不僅僅是為節假日而製作的。一個可行的預算是所有可靠的理財計劃的核心。這個可下載工具可以幫助您跟蹤您的收入和支出。您可以把它安裝在自己的電腦上，既方便又安全。 （* 這個工具將保存在您的電腦桌面上，以便您可以定期保存您的變更和更新您的預算。您需要有 PC 版 WinZip®或 MAC 版 StuffItTM 才能使用這些文件。）	PC | MAC
如何邁向百萬存款之路 您可曾設想過，如果您經常按期存款，會攢下多少錢？通過如何邁向百萬存款之路試算工具，您將會看到複利的力量以及按期存款的長遠利益。
重做預算 您想瞭解您的資金去向嗎？請利用重做預算試算工具幫助您把財務組織整理一下，看看怎樣才能節省更多的錢。
娛樂預算計劃 您計劃花多少錢用於舉辦聚會？不要忘記每一項相關的費用。這個預算工具可以幫助您。
旅行預算精靈 如果您計劃不久要去旅行，請花些時間想想花銷會是多少。這個預算工具可以幫助您。
退休 您有足夠的退休資金嗎？請利用退休試算工具來確定您需要儲蓄多少錢才能達到您的退休目標。
信用卡 信用卡購物的真正成本是多少？請利用信用卡試算工具查看您為商品的總成本所支付的結果。
貸款 哪個貸款條件更好？請利用貸款試算工具來試算一下貸款的成本或對兩種不同貸款的成本進行比較。
禮物日誌 跟蹤您需要為誰購買禮物、計劃花多少錢以及您遵循禮物預算的情況。
節假日：您應該花銷多少？ 您的節假日花銷應該以您的收入為基礎。那您花銷多少才合適呢？請使用這個簡便的試算工具來算一算。
汽車貸款 選購汽車時，瞭解自己能夠擔負的價格範圍十分重要。硬使自己承擔難以擔負的車款會對自己的財務狀況造成嚴重的負面影響。
為上大學儲蓄 為上大學儲蓄需要慎重對待。首先，您需要決定這筆錢可用來上什麼樣的大學。其次，還需考慮學費以外的開銷，如書本費、資料費、校外住宿費和伙食費等。另外，您還必須考慮儲蓄期間的價格上漲因素。
房屋抵押貸款 您能夠負擔多少房屋貸款？房屋是對您的未來財務狀況具有重大影響的一項主要投資。在您選擇適合自己的房屋貸款之前，您務必要瞭解自己能夠負擔多少房屋貸款。
返校預算 利用快捷簡便的返校預算試算工具，讓您的孩子獲得實際經驗。該試算工具將幫助您和您的學生考慮所有支出，進行必要的調整，並按照事先決定好的預算去商店購物。查看「有用的小竅門」，以獲得更多的方法，來指導您的孩子在購物時養成聰明的理財習慣。

注:

這些互動式試算工具僅做為指導性工具，而非投資建議。它所提供的資訊並不是針對您的具體情況向您提供策略建議，而只是指出問題以供您參考。因此，您始終應該諮詢您的財政或稅務顧問。您的個人目標與投資時間表將有助於您制定一個具體的投資策略。

退休試算工具簡化了幾個退休計劃問題。您需要考慮稅率、通貨膨脹率和預計的社會保險福利才能對其有一個更全面的瞭解。而且由於它只能反映現在的退休資金需求，所以您需要每年或當您的薪水和條件發生變化時重新試算一下。