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Cómo evitar el robo de identidad en la devolución fiscal
Por Jason Alderman

Muchas personas presentan sus declaraciones fiscales lo antes posible en el año. Algunas están ansiosas por reclamar sus devoluciones fiscales de inmediato, mientras que otras simplemente cumplen con su resolución de Año Nuevo de no dejarse estar hasta último momento, el 15 de abril.

Permítame agregar otra buena razón para presentar su declaración fiscal con anticipación: el robo de identidad en la devolución fiscal.

Es cuando alguien usa su número de Seguro Social (SSN), fecha de nacimiento y otros datos privados para presentar una declaración fiscal fraudulenta en su nombre y luego se queda con la devolución fiscal correspondiente. Por lo general, la primera pista que obtiene la víctima es una carta del IRS en la que objeta la legitimidad de su declaración porque ya se ha procesado otra con el mismo nombre. Solucionar este problema puede llevar meses y una montaña de papelerío.

Este engaño ha proliferado mucho en los últimos años gracias a la confluencia de varios factores:

  • El crecimiento del mercado negro de datos personales robados a las instituciones médicas, asilos, escuelas, compañías de seguro y demás instituciones que exigen un SSN como identificación.
  • El IRS está obligado a comenzar a hacer las devoluciones al poco tiempo de que los contribuyentes presentan sus declaraciones, a mediados de enero, a pesar de que los empleadores e instituciones financieras no están obligados a presentar su documentación de retenciones e ingresos hasta fines de marzo. De esta forma, las disparidades se descubren varios meses después.
  • La creciente popularidad de las presentaciones electrónicas, en las que no se necesita documentación impresa (como el formulario W-2 y 1099).
  • Mucha gente recibe las devoluciones por depósito directo y tarjetas de débito prepagas. Los delincuentes abren y cierran cuentas usando direcciones falsas mucho antes de que se descubra el robo.

Gracias a los drásticos recortes presupuestarios y a la falta de personal –sin mencionar el hecho de que no se logra solucionar el tema de los robos de identidad, ya que los ladrones siempre se las ingenian con engaños nuevos –el IRS tiene la gran presión de cumplir. En un ejemplo extremo, la agencia pagó más de $3,3 millones en devoluciones a 2.137 declaraciones fiscales presentadas con el mismo domicilio.

Pero no todo está perdido. El IRS ha reforzado mucho sus medidas para evitar la estafa. En 2011, interceptaron a unas 262.000 declaraciones fiscales fraudulentas que intentaban obtener casi $1.500 millones en devoluciones relacionadas con el robo de identidad. Y ahora emiten números de identificación personal (PINs) especiales a los contribuyentes afectados para proteger sus presentaciones fiscales futuras.

Entonces, ¿qué debe hacer si ha sido víctima de esta estafa? Generalmente, el IRS le enviará una notificación diciendo que:

  • Se ha presentado más de una declaración fiscal en su nombre;
  • Usted tiene un saldo pendiente, se ha rechazado su devolución o se le han iniciado acciones de cobro por un año en el que no presentó su declaración fiscal; o
  • Los registros del IRS indican que ha recibido sueldos de un empleador que usted no reconoce. Esto podría indicar que alguien ha utilizado su información personal para obtener un empleo.

Si usted recibe una de estas notificaciones, no la deje pasar. Complete una Denuncia de Robo de Identidad (Formulario 14039 del IRS en www.irs.gov) y envíela junto con una copia de la notificación a la dirección indicada en la notificación. Si usted no recibió ninguna notificación pero cree que puede estar en riesgo, el formulario contiene instrucciones de presentación por separado.

El sitio web de Protección contra el Robo de Identidad del IRS ( www.irs.gov/uac/Identity-Protection) tiene mucha información útil, incluyendo formas de saber si su identidad pudo haber sido robada, cómo denunciar un incumplimiento, y consejos para evitar el robo de identidad.

Y, por último, presente su declaración fiscal lo antes posible para adelantarse y ganarle a los posibles estafadores. Si usted debe dinero, siempre puede presentar su declaración ahora y enviar el pago por correo antes del 15 de abril.


Este artículo tiene por objeto brindar información general y no debe ser considerado como un de legal, un consejo impositivo o financiero. Siempre es buena idea consultar con un de legal, un asesor fiscal o financiero para obtener información específica sobre la aplicación de las cierto leyes impositivas a su caso en particular y sobre su situación financiera específica. También debería consultar con un abogado para determinar de qué manera las leyes sobre bienes raíces, el derecho testamentario y/u otras leyes aplican para su situación específica.

Jason Alderman dirige los programas de educación financiera de Visa. Para inscribirse y recibir un Boletín de Noticias Electrónico financiero personal gratuito mensualmente, vaya a www.practicalmoneyskills.com/newsletter.